Европейские банки усилили контроль за счетами и документами российских резидентов

В некоторых случаях речь идет о блокировке счетов и операций. Особенно часто жалуются клиенты из Франции. А какие документы нужны иностранным гражданам в России для открытия счета в банке?

Европейские банки стали проверять документы своих резидентов из России и блокировать их счета и операции. Доступ к средствам чаще всего удается вернуть, но некоторые уже называют это дискриминацией со стороны банков. Хотя, как оказалось, российский Сбербанк тоже отказывает иностранцам в открытии счета, требуя документы, например, о ВНЖ.

В середине марта агентство Reuters писало, что ЕЦБ потребовал от «некоторых банков» тщательно проверять операции россиян и белорусов на случай, вдруг те попытаются обойти западные санкции. Инструкция, по данным агентства, касалась даже обладателей вида на жительство.

Сам Евроцентробанк эту информацию Reuters опроверг, но источники автора материала настаивали, что с проверкой вскоре могут столкнуться десятки тысяч граждан России и Белоруссии в ЕС.

И вот появляются сообщения о проблемах с Societe Generale во Франции. Банк начал массово блокировать операции россиян: замораживаются зарплаты, деньги для перевода списываются со счета, но получателю не приходят. Одна из пострадавших заявила Francetvinfo, что разблокировать переводы не помог даже полный комплект документов.
Выходцы из России уже опубликовали петицию, где назвали действия Societe Generale «дискриминацией по национальному признаку». На момент написания материала ее подписали больше 3 тысяч человек. Обидно, что страдают обычные люди с небольшими депозитными счетами, рассказывает собкор Business FM во Франции Андрей Жвирблис:

Андрей Жвирблис обозреватель Business FM во Франции «Мне рассказывали про одну женщину, которая работает именно в банке уже 14 лет, с 2008 года. И вот ей недавно упала зарплата очередная, и через два часа эта зарплата была заблокирована на счету, и сейчас идут разбирательства. По всей видимости, все судебные иски, которые люди готовят, я предполагаю, что они их выиграют, но это все сопряжено с какими-то огромными трудностями. Фактически речь идет о суммах совершенно небольших, которые людям нужны на повседневные траты, на жизнь, и вдруг это блокируется».

По факту банки требуют подтверждения виз или вида на жительство, а также происхождения средств, вплоть до договоров найма и зарплатных квитанций.
Пока дело до суда не доходит, говорит партнер французской юридической фирмы Astey, адвокат Теймур Агаев:

Теймур Агаев партнер французской юридической фирмы Astey, адвокат «Пока что мы просто, если у человека нет банковского счета, но он является резидентом Франции, тогда через регуляторы мы назначаем банк, потом регулятору жалуемся, ставя, естественно, банк в копию, что банк обязан выполнять предписания. Законодательства банки не выполняют, завязывается такая дискуссия. Все-таки навязывали банку отношения с нашими клиентами и договаривались в результате просто полюбовно, что клиент будет предоставлять исчерпывающую информацию о каждом переводе, который был получен из-за границы, о тех лицах держателей счетов, с которых переводятся средства. Банки просто очень боятся нарваться на какие-то неприятности в связи с несоблюдением санкционного законодательства».

С той же проблемой в Германии сталкиваются клиенты Deutsche Bank. Россиянам рассылают письма с просьбой предоставить актуальные данные о виде на жительство, рассказывает из Баварии собственный корреспондент Business FM в Германии Мария Волкова:

Мария Волкова корреспондент Business FM в Германии «У меня счета в трех немецких банках, у меня ВНЖ, мне пока еще ни из одного банка такое письмо не пришло, но зато пришло моему мужу, у которого ПМЖ, и моей сестре, которая тут живет и у которой ПМЖ. Они сходили, показали, и в принципе банку этого достаточно. Но самой блокировки счетов не происходило. Сейчас все банки обязали искать граждан, которые в санкционных списках или кто, возможно, предположительно, занимается отмыванием денег, кто здесь не проживает, но у которого вдруг какие-то миллионы евро на счетах, они их ищут. И если ты здесь проживаешь, у тебя ВНЖ или ПМЖ, а в Германии ты его не получишь, если здесь не проживаешь, а всем, кто тут находится по визам, у которых есть счета, счета действительно закрывают».

По той же схеме проходила борьба с отмыванием денег в Латвии в 2018 году. Счет сначала блокировали, а потом требовали всевозможные подтверждающие документы. В итоге к 2019 году объем иностранных депозитов в Латвии сократился на 74%.

На сайте российского «Сбера» говорится, что банк не открывает вклады или счета иностранцам без определенных документов. В соответствующем разделе на сайте есть вкладка с таким вопросом: «Я гражданин другого государства, но временно проживаю в России и хочу оформить вклад. Какие документы я должен предоставить?»
Ответ Сбербанка: «Понадобится разрешение на временное пребывание или вид на жительство».

Под видом клиента Business FM обзвонила несколько банков, которые уже попали под санкции и которых ограничения не коснулись. Какие документы нужны иностранцу, чтобы открыть вклад или счет?

Например, в Турции иностранцу без ВНЖ открыть банковскую карту почти невозможно. Но есть удобная альтернатива: в крупных супермаркетах продаются и там же пополняются карточки, которыми можно оплачивать онлайн-покупки и расплачиваться в других магазинах и кафе. Другой вариант — виртуальная карта, которую можно заказать онлайн.