РБК: Банки КНР начали вводить ограничения по черному списку юридических адресов
Лента новостей
Chouzhou Commercial и Bank of China стали ограничивать использование счетов для бизнеса, чей юридический адрес совпадает с адресами компаний под санкциями. В стоп-лист попали адреса в Гонконге, Турции и России
Обновлено в 21:50
Китайские банки вводят новые ограничения для расчетов с бизнесом — теперь они используют черные списки юридических адресов. Крупные банки КНР, в частности, Chouzhou Commercial и Bank of China, начали ограничивать использование счетов для бизнеса, чей юридический адрес совпадает с адресами компаний под санкциями, пишет РБК.
В этот черный лист попали адреса в Гонконге, Турции и России. Ограничения жесткие — вплоть до закрытия счета, и список юрисдикций не ограничен. Комментирует старший партнер компании «Оптималог» Георгий Властопуло:
Георгий Властопуло генеральный директор компании «Оптималог» «Мы пока с этим не столкнулись. Мы с Китаем работаем очень плотно и уже понимаем их стратегию и тактику работы, взаимодействие с любыми контрагентами. Ни один банк, ни один менеджер банка не докладывает своим контрагентам, какие правила и критерии комплаенса они предъявляют клиентам. Даже, если вы обратили внимание, буквально месяц назад вышел некий документ, требующий от экспортеров санкционных товаров дополнительного лицензирования, даже этот документ носит очень неоднозначный характер, и нигде четких требований не видно. А китайские власти, давая комментарии относительно новых жестких мер, всегда остаются нейтральными в своих оценках: мы со всеми дружим, мы со всеми хотим работать, но в то же время мы должны внимательно контролировать те или иные потоки соответствующих товаров. Вполне возможно, что есть черные списки, в которые банки вносят компании, которые поставляют санкционные товары. И если вдруг по месту регистрации еще и другая компания, которая поставляет даже несанкционные товары, ее тоже вводят в черные списки. Я не исключаю такого списка, но пока мы с этим не столкнулись. Мы сталкиваемся со стандартными процедурами комплаенса, с блокировкой возможных юаней, платежей. Даже через третьи страны юани идут гораздо хуже в Китай, чем, например, те же доллары. Я думаю, что составить список организаций, отметить их в черном листе — это крайне неблагодарное дело, потому что организации зарегистрированы сегодня по этому адресу, завтра будут зарегистрированы по другому адресу, поменяют учредителей, гендиректоров, концов не найдешь. Поэтому, мне кажется, это больше сигнал, который периодически Китай посылает о том, что не все так гладко в нашей торговле, может, еще какие-то моменты».
В октябре стало известно, что китайский импорт в Россию за первые девять месяцев года вырос на 2,4%, а российский импорт — на 1,7%. А бизнес стал сообщать, что платежи в Китай наконец стали стабильными благодаря посредникам.
Есть ли угроза для платежей из-за черных списков? Об этом Business FM поговорила с предпринимателями.
Руководитель компании «Мастерпроф» Павел Брун:
«Основная загвоздка в том, что перечень фирм и адресов, которые попали в этот список, неизвестен, поэтому те компании, которые попали в этот список, начнут узнавать о том, что они в этом списке, тогда, когда начнут блокироваться платежи. Поскольку платежи уходят все-таки не каждый день контрагентам в Китай, со временем, я думаю, статистика тех компаний, которые были заблокированы, будет расти, и тогда будет появляться информация, масштаб проблемы мы узнаем через некоторое время. Платежи блокируют банки, а поставщики из Китая, которые работают с Россией, как желали работать в России, так и продолжают желать с ней работать, и для них эти проблемы, препятствия, которые происходят со стороны банков, — такие же проблемы, как и для российской стороны, они так же, как и мы, ищут способы продолжить работу с Россией. В последнее время проблем стало намного меньше, потому что большинство импортеров, которые привозят продукцию из Китая, привозят ее через посредников. Соответственно, банки не особо видят, что эта продукция едет в РФ, а вот по адресам они могут что-то видеть, но какие адреса к ним попали, мы не знаем».
***
Сооснователь цифровой платформы для бизнеса «Digital — ВЭД», президент ассоциации «Белый бизнес» Анна Фомичева:
«Это вообще не про платежи. Это просто про дочерние компании тех юридических лиц и тех юрлиц, которые попали под санкции. Мы все умельцы: попали под санкции — хорошо, сейчас мы еще откроем, здесь же зарегистрируем еще одну компанию. Мы же зачастую вот так очень просто делаем. Это касается даже не платежей, потому что мы сейчас вообще по-другому платежи выстраиваем — встречными потоками, используя совершенно другую историю. Поэтому усложнений никаких не будет, тем более вон сколько у нас экспортной ликвидности скопилось за рубежом, ставки на переводы денег падают. Все хорошо, у нас все замечательно».
***
Представитель частного бизнеса Алексей:
«Мы пользуемся гонконгским помощником, мы платим в биткоинах, а он переводит все в доллары. Нас, видимо, это миновало, мы пока платим, в последний раз мы оплачивали две с половиной недели назад. Хоть все и говорят, что каждый биткоин, который произведен, маркируется, у нас пока получается. Практически все понимают, что нужно торговать».
Как отмечают юристы, сложилась международная практика, при которой нахождение компании по одному адресу с подсанкционным лицом является красным флагом.
Такой подход содержится в рекомендациях Бюро промышленности и безопасности США, схожие положения есть в руководстве механизма G7 по контролю за исполнением санкций. Говорит юрист-китаист, руководитель юридического бутика Chilaw Александр Быков:
Александр Быков юрист-китаист, руководитель юридического бутика Chilaw «Гонконгские компании чаще всего не имеют своего адреса, они не арендуют офис, они получают адрес от секретарской компании, которая предоставляет услуги секретарского обслуживания. Секретарские компании, которые имеют право в Гонконге предоставлять такие услуги, предоставляют эти услуги неограниченному количеству лиц, они предоставляют секретарское, бухгалтерское обслуживание, юридический адрес и тому подобное. Возникает ситуация, когда по одному и тому же адресу зарегистрировано большое количество компаний, и это не считается чем-то зазорным или адресом массовой регистрации, поэтому банки, когда проверяют в SDN-списке и других, сортируют по нескольким критериям, в том числе и место регистрации компании, не только по наименованию, но в том числе по адресам, которые там указаны. И действительно, две недели назад с нами связывались представители указанных в этой статье банков и говорили о том, что действительно рекомендуется в максимально сжатые сроки заменить адрес в связи с тем, что чаще всего приостановка происходит автоматически, путем обработки больших данных машинами, соответственно, компании попадают в списки для дополнительных проверок. И операции могут быть как приостановлены, так и заблокированы. Само по себе наличие адреса как такового, здесь приводятся и гонконгские адреса, не является причиной, чтобы счет был заблокирован, чтобы по нему не проводились транзакции. Но мы видим весь последний год, что банки не просто перестраховываются, а очень сильно перестраховываются, и есть вероятность, что банк примет решение заблокировать счет».
Контрагенту в таком случае требуется провести проверку, чтобы убедиться, что в действительности эта компания не действует в интересах подсанкционного лица.
Рекомендуем:
Рекомендуем:
