Pay, Clear и Bridge: БРИКС ищет замену глобальной финансовой системе
Лента новостей
На фоне форума в Казани в прессе появляются сообщения о многочисленных проектах альтернативных систем международных расчетов. Правда, пока ни одна из них не утверждена членами БРИКС и даже не описана в подробностях. В декларации самого саммита упоминаются лишь планы обсудить создание BRICS Clear для учета ценных бумаг
В Казани только и разговоров, что о BRICS Pay, BRICS Bridge и BRICS Clear. По крайней мере, такое ощущение может сложиться после прочтения материалов об этом в российских и зарубежных СМИ. Проблема в том, что большинство деталей проектов известны со слов источников СМИ, из старых выступлений чиновников о возможных конфигурациях таких систем или просто из домыслов журналистов.
Больше всего конкретики по BRICS Clear — платформе для учета ценных бумаг между членами клуба, по аналогии с бельгийским Euroclear. Проект кратко упоминается в декларации казанского саммита как «независимая трансграничная инфраструктура, которая дополнит существующую инфраструктуру финансовых рынков», — ее участники мероприятия договорились «обсудить и изучить», без подробностей.
В преддверии встречи в Казани британский Economist поднял вопрос BRICS Bridge, «Моста БРИКС», который вроде бы должен стать заменой SWIFT и существующей системе трансграничных расчетов. Согласно статье, проект подразумевает отказ от сделок через корреспондентские счета в США и переход к взаиморасчетам через центральные банки стран БРИКС. Предполагается, что это должно сделать транзакции быстрыми и чуть ли не бесплатными, но при этом центральным банкам нужно будет взять на себя функции клиринговых центров. Эта концепция в декларации упоминается разве что как призыв к «укреплению корреспондентских банковских сетей между странами БРИКС».
Наконец, в Казани представили пилотную версию платформы BRICS Pay, которая выглядит то ли как развитие Bridge и Clear, то ли как их новая упаковка. На самом саммите участникам продемонстрировали базовые пользовательские функции вроде оплаты по QR-коду, но сайт BRICS Pay описывает проект как децентрализованную платежную инфраструктуру, в которой трансграничные расчеты будут возможны как через центральные банки членов клуба, так и через отдельные банки взаиморасчетов. Систему, основываясь на доступной информации, описывает технический директор «Крипто-А» Григорий Семух:
Григорий Семух технический директор «Крипто-А» «SWIFT, если предельно упростить, — это банковский мессенджер. То есть это система, которая присылает банку сообщение и говорит: «Есть Вася, у него 100 рублей со счета спиши. Есть Петя, ему 100 рублей в счет напиши». И сейчас нас от этой системы отключили. Грубо говоря, российский Сбербанк не может отправить сообщение казахскому Kaspi Bank и не может сказать: «Ты вот своему клиенту припиши 1000 тенге, а с моего Ивана 200 рублей я спишу, а там уже потом как-нибудь сочтемся. Я на бирже продам, куплю тенге или золото тебе отправлю». По сути, так работает SWIFT. Это банковский мессенджер. Сейчас обсуждается BRICS Pay, это будет другой банковский мессенджер, который должен как-то суметь обеспечить перевод рубля в ту же самую тенге или рупию. Возможно, это будет какой-то новый орган, возможно, какая-то новая структура, то есть что-то где-то должно вместе сесть и сказать: «Так вот, я получил 100 рублей. Это по нынешнему курсу 500 тенге». Начислят ему 500 тенге, то есть это просто система конвертации. Обычно все работает через доллар. А как это будет работать в BRICS, я не знаю. Должен быть какой-то актив, который востребован всеми, чтобы, когда я отправляю 100 тенге или 100 рублей в Казахстан, актив, грубо говоря, покупался за рубль, потом продавался за тенге, и тенге отправлялось туда дальше. То есть одна общая штука должна быть. Раньше они все были привязаны к доллару, а сейчас хотят по другому, пока непонятно как».
Дополнительную степень неопределенности придает всем обсуждаемым в СМИ проектам вопрос цифровых валют. Economist писал о перспективе использования цифрового рубля и юаня в BRICS Bridge как о «наиболее серьезной» инициативе разработчиков системы, которая может вызвать «эрозию доллара» как средства международных платежей.
Подробностей по проекту с тех пор не публиковалось, электронные формы валют России и Китая пока находятся на стадии тестирования и пилотных проектов, а в декларации саммита и на сайте BRICS Pay упоминания цифровых валют отсутствуют. Перспективу их применения для трансграничных расчетов анализирует эксперт финансового рынка Андрей Бархота:
Андрей Бархота эксперт финансового рынка «Одним из первых шагов является создание финансового института банка БРИКС. И вот именно через этот финансовый институт должны проходить услуги, которые касались бы платежей внутри БРИКС и финансирования каких-то крупных инвестиционных проектов в странах БРИКС. И если говорить про платежи, то здесь есть определенные нюансы, они связаны с тем, какую технологию использовать. Есть как минимум две развилки: воспользоваться криптовалютой или создать единую валюту БРИКС. Второй вариант еще более сложный. Он напоминает создание первой европейской валюты IQ, не совсем, правда, удачный опыт, но тем не менее этот вариант предполагает еще более глубокие консультации и обсуждения. Поэтому очевидно, что все-таки, насколько я понимаю, кворум среди представителей стран БРИКС сходится на криптовалюте, которая бы существовала и действовала внутри этого платежного пространства. Другой вопрос, кто будет первичным эмитентом, как будет реализоваться конвертация этой криптовалюты БРИКС в платежные единицы официальных стран БРИКС. Это будет криптобиржа или это будет какой-то эмиссионно-конвертационный центр, а после этого возникает вопрос с точки зрения вовлеченности этой валюты БРИКС в монетарный контур стран БРИКС. Это будет внутренний контур, то есть возможность его использовать, в том числе для потребительских расходов, потребительских оплат, либо это будет контур внешний. И пока мы очень смутно можем судить о том, как это будет решено. Я думаю, что все-таки нужна эмпирика, то есть практика, практическая апробация и пилотирование, например, каких-то сделок».
Как бы там ни было, значительная часть 43-страничной декларации саммита БРИКС посвящена именно экономическому сотрудничеству членов клуба и цифровой трансформации мировых рынков. Вероятно, даже в отсутствие конкретных решений о реализации Bridge, Clear или Pay сама идея трансграничных расчетов, свободных от вмешательства Запада, продолжит обсуждаться и в будущем году в Бразилии, и на последующих саммитах БРИКС.
Как проходит саммит БРИКС в Казани. Фотогалерея BFM.ru:
Рекомендуем:
Рекомендуем:
