Мошенники под видом посредников выманивают миллионы у российских импортеров

Татьяна Кулябина, гендиректор компании Holding Finance Broker, которая занимается мультимодальными и контейнерными перевозками:

«Да, проблема с платежами в Китай на сегодня очень актуальна, платежи идут с задержкой до одного месяца, а можно сказать, практически и вообще не идут. Постоянно приходит рассылка даже на почту либо на какие-то
телеграм-каналы, что мы готовы заплатить, и в этой рассылке существуют определенные цифры, которые настолько минимальны, что уже понятно, что это может быть какая-то мошенническая схема. Конечно, как проверить таких партнеров? Если вы работаете непосредственно с партнером, вы видите, куда уходят ваши деньги. Конечно, если это Киргизия или Казахстан, вы должны быть на 100% уверены в этом партнере, вы должны его знать годами и вы должны прекрасно понимать, что у него есть какая-то структура, которая занимается внешнеэкономической деятельностью, как пример. Если нет возможностей проверить, нельзя отправлять деньги. И конечно, надо не кидаться на эти дешевые предложения, а анализировать».

Юрист-китаист, руководитель юридического бутика Chilaw Александр Быков:

«Каждый год в Китае фиксируется огромное количество случаев мошенничества, в том числе от имени даже иногда крупных китайских предприятий, в том числе с госучастием. Есть целое преступное сообщество, которое занимается исключительно электронным мошенничеством, естественно, сейчас они не остались в стороне от всего этого. То есть если вы поищите в интернете рекламу, то рекламы о том, что переведем платежи за какие-то смешные комиссии, просто огромное количество. И все это мошенники. Попадаются на эту удочку наверняка многие, потому что мошенники всегда находят способы доказать и убедить, что они классные, что они надежные и так далее. В моей практике даже крупные российские компании попадались на удочку мошенников, потому что они действительно умеют изощряться и предоставлять огромное количество документов, лиц и так далее. Профилактика от этого только одна — здравый смысл».

Старший партнер компании «Оптималог» Георгий Властопуло:

«Мне кажется, эта проблема несколько надуманная и ее масштаб не соответствует действительности по одной простой причине. Дело в том, что внешнеэкономическая деятельность, а мы занимаемся именно ею и работаем в сегменте средний, крупный, есть даже представители малого бизнеса — это, как правило, люди достаточно понимающие, обладающие некими экспертными компетенциями. И когда они ищут варианты оплаты в Китай, которые сегодня необходимы рынку, потому что действительно трансграничные платежи практически остановлены, они понимают, что они ищут. И я вам могу сказать, что среди нашего огромного количества кейсов, мы работаем в этой отрасли достаточно плотно и с достаточно большими объемами, была всего парочка кейсов, когда действительно клиент попытался оптимизировать свои расходы, попытался просто в интернете, условно говоря, поискать подешевле процент за финансовую логистику и, в общем-то, нарвался там на не совсем добропорядочные действия своих новых партнеров. Вот забил в интернете: «перевести деньги в Китай под 3%». Если клиент выбирает такой поиск партнеров, то вероятность нарваться на мошеннические действия, естественно, высока».

Генеральный директор компании VM Partners, директор центра компетенций по Китаю Высшей школы бизнеса МГУ Дарья Мушта:

«Получая какие-то реквизиты, необходимо перепроверять, та ли эта компания, проверить составные документы до платежного агента, когда он зарегистрирован, и с какой компанией вы работаете, потому что сейчас предложений на рынке огромное количество. Далее, когда вы уже общаетесь с китайским заводом, получая реквизиты, в случае резкой смены реквизитов перепроверьте почту либо WeChat, кто вам отправил эти реквизиты. Если реквизиты поменялись в последний момент, неплохо сделать звонок и по-английски уточнить, если у вас нет по-китайски говорящего сотрудника, действительно ли поменяли реквизиты. Сейчас смена реквизитов происходит в 80% случаев, потому что у многих счет в Bank of China [приходится менять банк], чтобы точно деньги получить, — это обыденность сейчас. И, соответственно, на всякий случай лучше клиенту убедиться. И еще, смотрите: есть момент, когда впервые работают с китайским поставщиком и китайский поставщик дает какие-то очень низкие цены, ниже рынка, это тоже одна из схем мошенничества. То есть вы знаете, что примерно стоимость меди в Китае составляет 30 тысяч юаней, и тут китайцы по какой-то причине дают 20 тысяч, и клиент довольный и счастливый думает, вот сейчас денег заработаю, говорит — я готов платить, и китайцы выставляют предоплату. И, кстати, чем ниже предоплата, тем больше это маркер того, что вас хотят обмануть».