Мосгорсуд освободил соучредителя Первой закладной компании

Александр Верхотуров, обвиненный в хищениях средств 20 москвичей, почти год провел под стражей. Защите удалось добиться перевода его под запрет определенных действий уже на завершающем этапе следствия

Мосгорсуд освободил из-под стражи под запрет определенных действий Александра Верхотурова — соучредителя Первой закладной компании, выдававшей микрокредиты москвичам. Следствие полагает, что он создал условия, при которых 20 человек не смогли вернуть задолженность и лишились своих квартир стоимостью почти в 160 млн рублей. Защита настаивает, что фигурант занимался обычной предпринимательской деятельностью, а все решения о продаже недвижимости граждан основаны на вступивших в силу решениях столичных судов.

В Мосгорсуде Следственное управление ГУ МВД РФ по Центральному административному округу столицы ходатайствовало о продлении ареста на срок свыше года соучредителя и бывшего гендиректора ООО «Первая закладная компания» (ООО «ПЗК») Александра Верхотурова. Он был арестован 8 апреля 2022 года в рамках дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и с тех пор находился в СИЗО.

Условия «невозврата»

В рамках него потерпевшими были признаны 20 москвичей, большинство из которых являлись клиентами Первой закладной компании, выдававшей гражданам микрозаймы. Всего Верхотурову инкриминируется 12 преступных эпизодов, совершенных с 2017 по 2021 годы, — пять оконченных эпизодов мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и семь эпизодов покушения на мошенничество (ч. 3 ст. 30 ч.4 ст. 159 УК РФ). Следствие утверждает, что, выдавая семьям кредиты (как правило, люди брали займы на ремонт квартир) под залог недвижимости, Верхотуров совместно с «неустановленными соучастниками» создал условия, которые препятствовали тому, чтобы люди могли погасить задолженность. Они ухудшались с каждым месяцем, долг рос как снежный ком, а заемщики не моги вернуть кредит. В итоге компания обращалась в суды с исками об обращении взыскания на имущество. Его продавали с торгов. В результате несколько семей москвичей остались без квартир, а одна семья потеряла дом с участком в Подмосковье. Два из 12 эпизодов касались даже не выданных ООО «ПЗК» займов, а купленных Верхотуровым прав требования на квартиры двух москвичей, бравших в свое время кредиты у банка «Держава», которые они не смогли вернуть. Общий ущерб по делу следствие оценило в 159,5 млн рублей — такова рыночная стоимость всех проходящих по делу объектов недвижимости. Права собственности по семи из них не успели перейти к новым владельцам, так как Росреестр не успел зарегистрировать их в связи с тем, что МВД изъяло документы.

Настаивая на дальнейшем нахождении фигуранта в СИЗО, представитель следствия утверждал, что, находясь на свободе, Александр Верхотурова может скрыться, продолжит заниматься преступной деятельностью или оказывать давление на свидетелей и потерпевших. Он просил оставить Верхотурова в СИЗО еще на два месяца, до 7 июля. Его поддержал прокурор.

Преступление в сфере предпринимательства

В свою очередь защита просила ходатайство следствия отклонить, утверждая, что для этого нет никаких оснований. Так, адвокат бизнесмена, старший партнер адвокатского бюро «Бельский и партнеры» Дмитрий Позин обратил внимание суда на то, что помешать расследованию его подзащитный уже не сможет, поскольку оно уже завершено, его клиент в начале марта приступил к ознакомлению со 100 томами уголовного дела. Кроме того, защитник обратил внимание суда на то, что Александру Верхотурову фактически вменяется совершение преступлений в сфере предпринимательской деятельности, а статья 108 Уголовно-процессуального кодекса при таких обстоятельствах запрещает арест бизнесменов. Он просил ходатайства следствия отклонить и избрать его подзащитному меру пресечения, не связанную с содержанием под стражей.

Взвесив доводы сторон, судья Мосгорсуда Андрей Суворов так и поступил, освободив Александра Верхотурова из СИЗО, где тот провел почти год, под запрет определенных действий до 7 июня в его квартире в центре столицы. Ему запрещено покидать жилище с 23 часов вечера до 7 утра.

Защитник затруднился ответить на вопрос Business FM о том, сколько времени его подзащитному потребуется, чтобы завершить ознакомление с делом, после чего прокуратура утвердит обвинительное заключение, а дело направят в суд. Он считает, что в действиях предпринимателя отсутствовал состав преступления, а следствие не смогло установить способ хищения. «Мы считаем, что в деле есть неустранимые нарушения и передавать в таком виде его в суд нельзя», — сказал Business FM Дмитрий Позин.

Отсутствие кабальных условий?

По его мнению, аргумент следствия о том, что бизнесмен создал условия невозможности возврата потерпевшими кредитов, не соответствует действительности. «У Верхотурова был офис, куда можно было прийти, чтобы погасить кредит, у всех потерпевших был расчетный счет, на который можно было перевести деньги. Кроме того, все потерпевшие могли обратиться к нотариусу и положить деньги на депозит к нему», — сказал защитник. Он отметил, что суды общей юрисдикции, куда Первая закладная компания обращалась с исками об обращении взыскания на имущество граждан, проверяли кабальность условий заключенных с ней сделок и по всем эпизодам суды не нашли признаков кабальности. Все эти решения вступили в силу, и, по мнению адвоката, имеют преюдициальное значение для дела, то есть обязательны к исполнению другими судами без проверки фактов. Это, по мнению Позина, свидетельствует о невиновности его подзащитного. По словам адвоката, невозврат кредита всецело лежит на совести заемщиков, большинству из которых просто не давали средства в коммерческих банках. Ряд из них использовали займы не по назначению. «Так, один из заемщиков, по нашим данным, взяв кредит в 1,5 млн рублей, потратил его, чтобы свозить даму сердца в Монако. Он просто прогулял деньги и не вернул кредит», — сказал адвокат.