ЦБ предлагает собирать досье на клиентов

Список требований по идентификации существенно расширится

В рамках борьбы с сомнительными операциями Банк России уточнил новые требования к идентификации клиентов, их бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей, передает агентство «Прайм».

В них предполагается, что кроме обычной информации, такой как ИНН, адрес, сведения об органах управления юрлица, величине капитала и контактных данных, клиент должен будет рассказать о планируемых операциях по счету за неделю, месяц, квартал и год, об их количестве и сумме, о видах договоров, по которым планируется совершать расчеты, и раскрыть сведения об основных контрагентах компании.

Также, клиент должен будет предоставить документы о своем финансовом положении с подтверждением их достоверности. Президент ассоциации российских банков Гарегин Тосунян говорит, что в вопросе оценки клиента нельзя перебарщивать.

Первый заместитель председателя совета директоров «Альфа-банка» Олег Сысуев считает, что данная инициатива ЦБ добавит банкам бумажной работы, не исключая при этом возможностей для манёвра.

Ряд экспертов считает, что расширение списка требований к идентификации клиента может привести к их оттоку. Клиентов могут отпугнуть долгие процедуры проверки документов и нежелание раскрывать сведения, не имеющие прямого отношения к взаимодействию с банком.