ЦБ призывает банки усилить контроль за покупкой драгоценных металлов. Соответствующий документ опубликован на сайте Банка России. В нем ЦБ призывает регулярно следить за розничными клиентами, которые стабильно покупают драгметаллы в слитках как за наличный расчет, так и по безналу, при условии, что такие операции носят однонаправленный характер, то есть не продаются или продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются.

Особое внимание следует уделять операциям юрлиц-нерезидентов, которые регулярно вносят на банковский счет наличными больше 10 млн рублей в месяц и затем покупают на эти деньги золото в слитках. Это объясняется тем, что в России резко вырос объем контрабанды золота. Причем контрабанда вывозная, считает вице-президент инвестиционной компании «Золотая плата» Алексей Вязовский:

Алексей Вязовский вице-президент инвестиционной компании «Золотая плата» «Я сейчас набрал слитки «Домодедово», слитки «Шереметьево», и в поиске новостей выпадает — мужчину задержали с 25 килограммами слитков, курьера задержали с 36 килограммами слитков. Это все мерные банковские слитки, причем некоторые 12-килограммовые, огромные кирпичи. Понятно, что банки должны иметь повышенный контроль. В России вывозная пошлина действовала 7%, она и платилась, сейчас систему меняют. Дело в том, что банкам легче контролировать золотодобытчиков в плане перемещения золота, особенно крупных объемов, крупных слитков, чем физических лиц, которые купили и пропали. То есть это не инвесторы, которые купили, подержали золото, пока оно вырастет, продали, зафиксировали прибыль, и государству понятно, как эту прибыль налогообложить. Это курьеры, это могут быть даже не граждане России, которые приехали в банк, купили слиток без НДС, вывезли его по хитрым схемам. Сейчас есть схемы, у нас же Евразийское экономическое сообщество, то есть вывозят, минуя таможенный контроль. Берут билеты в Армению, например, слитки не нужно декларировать по закону. А в чистой зоне передаются курьерам, которые везут в Дубай, например. И, видимо, будут заградительные меры на уровне банков и на уровне баз перемещения. Если видно, что это курьер, который не инвестор, который покупает крупные слитки, еще и непонятно за какие деньги. Там же история, что они приносят кеш в банк. Это все будет пресекаться на уровне банка, банк не продаст слиток. По всей видимости, это будет так выглядеть в силу того, что дыру в таможенном законодательстве, связанном с Евразийским экономическим сообществом, не получается быстро закрыть, там, по всей видимости, требуются сложные согласования со странами, и это делается так. То есть дополнительные налоги для золотодобытчиков и ужесточение продаж слитков на уровне банков особенно крупных весов, потому что контрабандой идут именно крупные веса. Килограммовые слитки и все, что пошло дальше вверх, вплоть до 12-килограммовых. Я хочу успокоить обычных инвесторов, думаю, если у вас есть подтверждение легальности ваших средств и вы покупаете не массово нон-стоп слитки для вывоза, а небольших весов, проблем не будет».

В октябре 2023 года ввели временные экспортные пошлины с привязкой к курсу рубля на ряд товаров, в том числе золото. При курсе доллара ниже 80 рублей размер пошлины равен нулю, а выше 95 рублей — 7%. Таким образом, вывоз золота физлицами стал способом обойти «курсовую» экспортную пошлину.

Сейчас правительство отменило пошлину, заменив на дополнительный коэффициент к НДПИ на золото. Так называемая нашлепка в размере 78 тысяч рублей на 1 килограмм добытого золота, который позволяет гарантированно собрать в бюджет 15 млрд рублей вне связи с объемом экспорта золота. В Минфине считают, что такой маневр снизит экономическую мотивацию недобросовестных экспортеров, которые вывозят золото как физлица в обход пошлины. По данным министерства, ежегодно в незаконный оборот поступают 5-6 тонн золота.