Минфин предлагает обязать банки выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации
Если клиент пользуется услугами банка из-за границы, кредитную организацию обяжут запросить дополнительную информацию о месте проживания и передать ее в налоговую для уточнения резидентства
Читать на полной версииОбновлено в 15:00
Минфин предлагает банкам отслеживать местоположение клиентов при помощи мобильных приложений. Если выяснится, что чаще всего клиент пользуется услугами банка из-за границы, кредитную организацию обяжут запросить дополнительную информацию о месте проживания и передать ее в налоговую для уточнения резидентства.
Согласно предложению, в случае если запрашиваемые документы предоставлены не будут, банки смогут приостановить выполнение операций по счету клиента, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке.
Предложение Минфина содержится в проекте постановления правительства, пишут «Известия». Проект предполагает внесение поправок в положение, регулирующее действия банков по установлению налогового резидентства клиентов.
Комментирует заместитель руководителя практики «Международное структурирование и санкционный комплаенс» юридической компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Илья Горшков.
Банки уже отслеживают геолокацию своих клиентов, напоминает эксперт финансового рынка Андрей Бархота.
В данный момент банки обязаны уточнять наличие статуса налогового резидента только при заключении договора.
Достоверность данных, полученных с помощью банковского приложения о стране пребывания клиента, будет очень низкой, считает генеральный директор группы компаний ComNews Леонид Коник.
Эксперты говорят, банки могут попробовать определять страну пребывания по косвенным признакам, анализируя массивы данных. К примеру, если геолокация показывает, что клиент находится за рубежом, но при этом он регулярно совершает покупки, скажем, в «Перекрестке» или «Магните», которые представлены только в России, очевидно, что он использует VPN и находится в России. Однако подобный анализ является сложным, трудоемким и также не дает стопроцентной гарантии.