Дмитрий Легошин давно начал инвестировать в микрофинансовые организации. Портфель микрозаймов компании «Мани фанни онлайн» еще в начале года агентство «Эксперт РА» оценивало в 1 млрд рублей.

Выглядело все достойно, пока в апреле этого года компания не прекратила выплачивать проценты, рассказывает представитель инициативной группы инвесторов Дмитрий Легошин.

«Я приехал в офис, в офисе уже были такие же, как я, потерпевшие инвесторы-займодавцы, которые так же, как я, вкладывали свои деньги. Суммы у всех разные — от 1,5 млн до 20 млн. Таких пострадавших в нашей компании сейчас 200 человек. Общая сумма ущерба — в районе миллиарда. Точно сказать невозможно. Приблизительно от 700 млн до 1 млрд рублей. Я вызвал туда полицию, написал заявление, генеральный директор этой компании Александр Шустов скрылся. Он не появляется перед инвесторами, поменял телефон, снимает квартиру где-то, и мы не можем его найти. Там, где он прописан, в Люберцах у родителей, он не проживает».

Периодически на официальном сайте компании появлялись обещания гендиректора рассчитаться со всеми. Но когда инициативная группа инвесторов стала выяснять, оказалось, что счет компании уже несколько месяцев заблокирован за задолженность по налогам, которая достигла 100 млн рублей. Притом что по документам уставной капитал компании — 130 млн рублей, и инвесторы рассчитывали эти деньги поделить и получить хоть какую-то компенсацию. Но по факту делить им было нечего.

Банк России 8 мая 2019 года принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об ООО МФК «Мани фанни онлайн». Связано это с неоднократным в течение года нарушением требований закона («О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов).

Минимальный размер инвестиций в МФК для граждан и индивидуальных предпринимателей составляет 1,5 млн рублей. Высокий порог установлен для того, чтобы инвесторы серьезно оценивали риски своих вложений, говорится в комментарии Центрального банка Business FM:

«Преимущество инвестирования в МФК заключается в том, что доходность по таким инвестициям может быть выше, чем в банке. Однако и риски у инвестора гораздо выше, чем в случае банковских вкладов, поскольку инвестиции в МФК не защищены государственной системой страхования вкладов. В случае банкротства МФК инвесторы не могут рассчитывать на выплаты от Агентства по страхованию вкладов. Таким образом, если микрофинансовая компания разорится, вернуть свои вложения инвестору полностью вряд ли удастся».

Даже полноценный банкротный процесс компании затруднен. По закону либо акционеры, либо кредиторы должны оплачивать услуги конкурсного управляющего, который ведет банкротный процесс. Поскольку денег на счетах нет, никто не хочет брать на себя такие затраты. Инвесторы хотят подать иск к Центробанку, чтобы регулятор возместил потери.

Перспективы такого иска слабые, самое сложное — доказать связь между убытками конкретного потерпевшего лица и какими-то неправомерными действиями, говорит руководитель практики банкротства, адвокат юридической фирмы «Интеллектуальный капитал» Евгений Пугачев.

Евгений Пугачев руководитель практики банкротства, адвокат юридической фирмы «Интеллектуальный капитал» «Инвестор обращается с иском к Центральному банку о взыскании убытков и должен доказать, что в результате неправомерных действий Центрального банка он понес эти убытки. Вот эта составляющая здесь крайне неочевидна. Центральный банк, я уверен, принесет большую кучу документов, подтверждающих, что они проводили контроль и узнали о недостоверности информации в публикуемой отчетности гораздо позже, уже когда все деньги были выведены, именно в результате, во-первых, сложности состава доказывания, а во-вторых, неочевидности этого состава применительно к Центральному банку».

После многомесячных жалоб инвесторов в конце сентября ОВД по району Арбат возбудил уголовное дело по факту мошеннических действий со стороны руководства «Мани фанни онлайн». Правда, потерпевшим по нему признан только один инвестор. Почему так и какова судьба дела, на запрос Business FM в МВД по Москве на момент публикации материала не ответили.