Жертвой злоумышленников чуть было не стал защитник петербургского СКА, олимпийский призер и чемпион мира по хоккею 2014 года Антон Белов. Вот что он рассказал Business FM.

Антон Белов защитник петербургского СКА, олимпийский призер и чемпион мира по хоккею «Из моего банка звонит менеджер и говорит: «Антон, пришло распоряжение из Нижнего Новгорода от мирового суда о списании с вас 200 тысяч рублей по договору займа. Какому-то Осипову вы деньги не вернули». Я говорю, что первый раз слышу фамилию, первый раз слышу вообще, что в Нижнем Новгороде что-то, какие-то дела. Деньги тут же у меня заблокировали в банке, эти 200 тысяч, но не перевели. И банк запросил уточнение в мировом суде, потому что все данные: паспорт мой, дата рождения, город рождения — все верно. Но прописка написана: Нижний Новгород, проспект Гагарина какой-то. А я прописан в Санкт-Петербурге и в Нижнем никогда прописан не был».

Антон Белов прислал Business FM комплект документов, которые подтверждают его слова. Хоккеисту из Петербурга, можно сказать, еще повезло. Банк связался с ним до того, как перевел деньги мошенникам, а мог бы этого и не делать. Ситуацию комментирует младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский.

Вячеслав Путиловский младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» «Банки по закону обязаны это решение суда исполнить. Наверное, можно каким-то образом заранее уведомлять клиента о наличии проблем, о наличии исполнительных листов. И если это, например, премиальный клиент или суммы очень большие, то дополнительно какие-то производить расследования на эту тему. Но сейчас это, я так понимаю, не очень распространенная практика. Им проще списать по исполнительному листу, чем выяснять, насколько они повредят клиенту. То есть банкам в этом плане есть куда расти».

Схема выглядит так: злоумышленник подделывает договор займа и расписку о получении денег, при этом указывает в них паспортные данные реального человека. Затем составляет заявление, в котором указывает, что должник якобы ничего ему не вернул, и просит издать судебный приказ о принудительном взыскании средств.

Это упрощенный порядок судопроизводства, который подразумевает рассмотрение дела без вызова сторон. Мировой судья выносит решение в пользу истца, и с ним мошенники идут в конкретный банк, если знают, где у потенциальной жертвы есть счет, либо обходят офисы десятка крупнейших банков страны — с большой вероятностью деньги найдутся в одном из них.

У должника, который на самом деле ничего не занимал, есть десять дней, чтобы оспорить судебный приказ. Но пока он получит его копию, пройдет время. Да и не факт, что документы вообще дойдут: обычно мошенники указывают в иске неверный адрес ответчика.

Теоретически можно потом оспорить и действия банка. Но если деньги со счета уже ушли, вернуть их почти невозможно, поясняет адвокат юридической группы «Яковлев и партнеры» Марина Костина.

Марина Костина адвокат юридической группы «Яковлев и партнеры» «Большой вопрос, будут ли у лица, виновного во всем этом, денежные средства. То есть мы факт установим, что денежные средства были списаны неправомерно. Но не исключено, что у лица, которое их неправомерно получило, не будет ни счета в банке, ни какого-то иного имущества. И удовлетворить свои требования то лицо, в отношении которого состоялись эти мошеннические действия, уже не сможет».

Схема не новая, о ней писали СМИ, в том числе федеральные. Но председатель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков узнал о ней от Business FM и пообещал разобраться.

Анатолий Аксаков председатель комитета Госдумы по финансовому рынку «Надо посмотреть, поизучать. Если существующее законодательство не позволяет предотвратить такое мошенничество, то, очевидно, надо смотреть, что можно сделать по поводу прав, обязанностей тех же мировых судей. Поскольку я первый раз слышу о такой проблеме, то надо просто посмотреть и, опираясь на практику, внести изменения в соответствующее законодательство. Допускаю, что здесь действует скорее субъективный фактор, а не пробелы в законодательстве. Хотя на это тоже посмотрим».

Для Антона Белова все закончилось благополучно. Он добился отмены судебного приказа, и деньги остались на его счете в банке. Кроме того, он обратился с заявлением в полицию. Может, мошенников найдут и осудят, но опрошенные Business FM юристы говорят, что это маловероятно.

А главное, никто не защищен на сто процентов от такой схемы. И остается только надеяться, что банк оперативно сообщит клиенту о проблемах, как это произошло с петербургским хоккеистом.