Деятельность «Кэшбери» давно возмущает профессиональных финансистов: реклама компании звучит из каждого утюга. Молодой человек Артур Варданян в многочисленных видео рассказывает, что работал в банке и понял, как изменить финансовую систему. Теперь предлагает всем «выгодно» вкладывать деньги. Доходность составляет до 600%.

Центральный банк России увидел в работе компании явные показатели классической финансовой пирамиды, соответствующую информацию передал в Генеральную прокуратуру и МВД. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, пояснил Business FM директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях:

Валерий Лях директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центрального банка РФ «Мы провели изучение деятельности группы компаний «Кэшбери» и не видим признаков деятельности, реальности того, что деньги, которые привлекаются в эту компанию, работают на благо тех, кто эти деньги отдает».

Услуги компании продвигали звезды. Например, на YouTube Николай Басков исполняет гимн этого якобы инвестиционного холдинга. Есть и ролик, в котором он рассказывает, как побывал на презентации криптовалюты CashBerryCoin, и верит, что за ней будущее.

Business FM удалось дозвониться до колл-центра «Кэшбери». Оператор рассказал, что есть пять тарифов, по которым можно инвестировать. Компания якобы представляет из себя P2P-платформу, объединяющую заемщиков и инвесторов. Вложенные деньги будут направлены на выдачу займов, но проверить, кому они выдаются, невозможно.

— Нет, этим занимается компания «Варшава», которая распределяет средства на займы.

— Скажите, а лицензия есть у вас?

— Да, в разделе о компании на нашем сайте вы можете ознакомиться с лицензией, с примерами договора.

— Центрбанк заявил, что ваша компания является финансовой пирамидой.

— Мы всего лишь консультанты по сайту, провокационные видео не комментируем. Мы работаем в прежнем режиме, проблем с выплатами нет.

Лицензии у компании «Варшава», как и у других, перечисленных на сайте, нет. У одной из компаний группы была, но закончилась в 2017 году. При этом деятельность на привлечение финансовых средств является лицензируемой деятельностью. Какую ответственность могут нести организаторы этой финансовой пирамиды? Объясняет старший партнер адвокатского бюро Forward Legal Алексей Карпенко:

Алексей Карпенко адвокат, старший партнер компании Forward Legal «Есть две статьи Уголовного кодекса, которые применимы к данной ситуации. Прежде всего, это незаконная предпринимательская деятельность, которая осуществляется компанией без лицензии. Судя по сообщениям Центробанка, данная компания не получала лицензию на привлечение финансовых средств граждан. Если гражданам в результате деятельности этой пирамиды будет причинен крупный ущерб, а это буквально несколько миллионов рублей, в соответствии с УК РФ, то организаторам пирамиды грозит от штрафа до пяти лет лишения свободы».

Подобные вложения сопряжены с высокими рисками. Поскольку при отсутствии экономической деятельности, когда критическая масса инвесторов забирает деньги из пирамиды, она рушится, большинство участников вернуть свои деньги уже не могут.