ЦБ требует быть жестче с владельцами VIP-карт. Причиной стала новая мошенническая схема так называемого веерного обналичивания денег. Ее суть в том, что транзитные компании, на счетах которых аккумулируются финансы, распределяют их на платежные карты физлиц. Зачисляют от 100 тысяч до 3 млн рублей, максимум на 3 месяца. Средства приходят под видом займов, оплаты товаров и других услуг.

Требование ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента и детальное описание схемы обналичивания, как пишет «Коммерсантъ», содержатся в письме ЦБ, направленном банкам в начале марта. В ВТБ 24 Business FM заявили, что такого письма не получали, но подобная схема была действительно зафиксирована.

Ашот Симонянвице-президент, начальник управления финансами клиентов ВТБ 24«ВТБ 24 письмо такое не получали на текущий момент. Но мы обратили внимание, что в начале года был определенный прирост количества всяких сомнительных операций с использованием именно премиальных карт. Так что да, такое было. Если говорить применительно к премиальным картам ВТБ 24, то мы выстраиваем достаточно четкую политику лимитов по картам, то есть мы устанавливаем лимит, который клиент может снять по карте на день, на месяц, помимо этого, мы устанавливаем лимит на счета клиентов, не только карточные, дальше мы отслеживаем источник поступления средств. Это собственные деньги клиента, это деньги, которые он перевел откуда-то и так далее, и вот некая такая совокупность этих элементов и составляет систему мониторинга. Кроме того, есть опять же система мониторинга, когда мы по тем или иным косвенным признакам идентифицируем операцию как операцию обналички, и уже можем в индивидуальном порядке связываться с клиентом и требовать от него каких-то подтверждений законности поступления средств и, соответственно, проведения таких операций. Я думаю, что текущий вариант реализации ВТБ 24, в принципе, на мой взгляд, позволяет закрыть то количество операций, которое сейчас происходит».

В то же время ЦБ требует ужесточить подход к работе с премиальными клиентами вплоть до запрета на повторное открытие счетов и выдачу карт. Месяцем ранее глава регулятора Эльвира Набиуллина заявляла об активизации схем обналичивания денег через банковские карты. Набиуллина пояснила, для вывода средств за рубеж используют плату за оказание услуг. Для обналичивания внутри страны в основном используются платежные карты массового сегмента.