Для покупки валюты россиян попросят пройти полную индентификацию

Купить валюту больше чем на 15 тысяч рублей с 27 января только по паспорту станет невозможно. Таковы новые требования ЦБ. Новый закон принят еще в октябре, но в обменниках о нем даже не слышали

С предстоящего понедельника купить валюту в обменном пункте, просто предъявив паспорт, станет невозможно. Теперь клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету.

15 тысяч рублей. Впредь при покупке валюты свыше этой суммы необходимо будет заполнять анкету. В ней надо указать реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, ИНН (при его наличии). Кроме того, в пункте обмена валюты могут потребовать иные сведения по усмотрению кредитной организации. Как заверили Business FM в Центробанке, новые правила не создадут сложностей. Клиенту достаточно будет предоставить паспорт, а анкету заполнит сам банк. И, тем не менее, это усложнит процедуру покупки валюты. А мелкие обменники могут просто закрыться из-за того, что бизнес станет нерентабельным, считает бывший министр экономики, председатель партии «Гражданская инициатива» Андрей Нечаев.

Андрей Нечаевпредседатель партии «Гражданская инициатива»«Последствия будут крайне неприятные для банков и для клиентов, потому что для банков это дополнительная нагрузка, такая бумажная волокита, которая будет удорожать банковский бизнес. А для клиентов это будет означать, что, если раньше процедура обмена валюты занимался от 30 секунд до 1 минуты, то здесь ему придется заполнять специальную анкету, то есть на это будет уходить гораздо больше времени, чисто физическое неудобство. Ну, и есть опасность, что банки сократят свою валютно-обменную сеть, потому что это какие-то обменные пункты могут оказаться нерентабельными, если на обслуживание клиента будет уходить 5-10 минут».

Ничего хорошего в нововведении не видит и партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры» Алина Топорнина.

Алина Топорнинапартнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры»«Я считаю, что идентификации по паспорту было более чем достаточно, и все остальное — это абсолютно формальный подход к проблеме, который ее, конечно, не решит, потому что рядовой сотрудника банка, находясь в кассе и обменивая какие-то суммы свыше 200 долларов или 200 евро, должен будет идентифицировать клиента и оценивать степень его отношения к преступной деятельности. Я считаю, что это абсурдно».

В Центробанке объясняют необходимость заполнение анкеты необходимостью соответствия закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Причем документ был принят еще в октябре, но в обменниках о нем до сих пор ничего не знают:

«Даже не знаю, что сказать, у нас пока нет никакой из банка информации, что надо анкету заполнять. Мы сейчас работаем с паспортом, даем справки. Просто заполняются там имя, отчество и паспортные данные, кем, когда выдан. А если сумма свыше 600 тысяч, то там заполняется адрес, телефон, все остальные данные, там еще анкета такая, опросник небольшой. То есть у нас пока такой информации нет».

Теперь еще раз напомним, что свыше 15 тысяч. Впрочем, некоторые частные обменники и сейчас не спрашивали паспорт. Не факт, что теперь будут заполнять анкету. Если, конечно, контрольная закупка их не напугает.